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上海自贸区内外资行有独特优势
来源:第一财经日报    发布:2014-04-23

——专访南商(中国)执行董事兼行政总裁程泽宇          

    9月29日,中国(上海)自由贸易试验区正式挂牌成立。花旗、星展成为首批获准进驻上海自贸区的在华外资银行。
    
对于被寄予厚望或将享受“国民待遇”的外资银行来说,获准进入自贸区后,相比中资银行,其可能在哪些业务上具有优势? 上海也因此有望建成中国境内的一个离岸金融中心,对香港的人民币离岸业务会带来哪些冲击?
    
带着这些问题,《第一财经日报》记者近日专访了南洋商业银行中国有限公司执行董事兼行政总裁程泽宇。
详解自贸区外资银行优势
    
首先在跨境服务方面,外资银行与国外大型跨国公司在业务传统上就存在着紧密联系,具备相对丰富的为跨国企业服务的经验。程泽宇对本报记者表示,若上海自贸区内能够相对放开资本流动管制并实行投资自由化,则外资银行能够为具备在华业务需求的跨国公司开展更为便捷的资金池管理、投资顾问和融资服务。同样,外资银行也能为境内企业对海外投资等业务上提供更完善的服务。
    
由于自贸区或承担着在区内对境外金融产品先行先试的试验田功能,以便视时机向区外进行复制。在程泽宇看来,外资银行在对产品的理念、风险、结构、技术和效益等方面的掌握相对中国同业更加完备。如果在自贸区内实行一定程度的利率市场化,则外资银行可凭借自身在国际市场上的成熟经验将已具备成熟管理模式的金融衍生产品快速移至区内使用。
    
与此同时,自贸区内将对企业实行相对宽松的准入政策和负面名单式管理,对银行在风险管理、风险防控和风险定价上比在境内区外提出了更高的要求。“外资银行长期在境外市场化的条件下经营和成长,对自贸区内业务经营管理中的风险管理具有相对成熟的一套体制。”程泽宇表示。
    
离岸服务方面,自贸区通过简化流程鼓励外资公司在区内设立机构,同时对资金的流入流出管制相对宽松,外资公司在自贸区内既有离岸服务需求也有本地服务需求,这为既具备境外服务经验又在中国境内经营多年的外资银行提供了机遇。一方面,外资银行对境外公司的经营习惯和服务需求十分熟悉,同时,外资银行在“中国式”的经营中积累了本土经验,两者结合在一起,能够凭此为外资公司提供“离在岸一体化”服务;同样,外资银行也能为“走出去”的中国公司提供同类优质服务。
    
此外,外资银行由于具备境外渠道优势,自贸区内如果实行利率市场化、人民币资本项下可自由兑换,以及资金流入相对自由,大型外资银行能够充分、迅捷地调用境外市场的资金、产品和服务资源来应对和解决客户的各类金融需求。
或与香港直接竞争
    
毋庸置疑,上海自贸区内金融改革将为全国金融改革和人民币国际化积累经验。而业内人士普遍认为,从长期来看,自贸区很可能建设成为中国境内的一个离岸金融中心,而对于离岸人民币市场的“老大”香港来说,或许会形成不小的压力。
    
“上海自贸区的建设可能对香港离岸人民币中心发展产生一定的影响。但香港经过多年的建设,已建立起稳固的离岸人民币业务基础及市场信誉,被取代的可能性不会太大。”程泽宇对本报记者表示,由于香港离岸金融发展多年,基础条件较好,市场监管到位,利率汇率的市场化、业务运作的规范化、业务规模不断发展壮大,为离岸金融发展积累了丰富的经验。
    
不过,长远看,上海自贸区将“摊薄”香港离岸人民币业务。程泽宇告诉本报记者,相比香港,上海有特殊优势,市场规模将远大于香港人民币离岸中心,而规划中的全球跨境人民币清算中心很有可能设在上海;可借用境内外资银行中心(包括未在香港营业的银行)的地位向全球辐射。
    
目前,沪港人民币市场的功能类似,均以拥有重要人民币交易市场及清算体系为特点,但分属两个相互隔离的市场,跨境人民币业务试点也多放在其他地区,如深圳前海。
    
“未来如果上海自由贸易试验区能够享受资本账户开放及跨境人民币业务的优惠政策,区内金融机构可提供人民币自由兑换,可为区内及境外企业进行离岸人民币融资,或为境外企业提供跨境人民币服务,进而设立离岸人民币市场,即等同于引入类似香港的离岸人民币市场功能,将与香港形成直接竞争关系。”程泽宇对本报记者称。

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